Onze verplichting onder de wet

Bij SkyHills nemen wij onze verantwoordelijkheid in de strijd tegen witwassen en financiering van terrorisme zeer serieus. Als operator onder de Anjouan Gaming License nummer ALSI-1423 l 1005-FI2 zijn wij wettelijk verplicht om passende maatregelen te treffen die misbruik van ons platform voor financiële criminaliteit voorkomen. Dit AML-beleid (Anti-Money Laundering) beschrijft op hoofdlijnen welke procedures wij hanteren, welke informatie wij van jou kunnen vragen en welke handelingen wij verrichten om de integriteit van zowel ons platform als de bredere financiële sector te beschermen.

Know Your Customer (KYC) procedure

De kern van ons AML-beleid bestaat uit een gedegen Know Your Customer-procedure, kortweg KYC. Voordat wij een eerste uitbetaling kunnen verwerken, vragen wij van iedere speler een geldig identiteitsbewijs zoals een paspoort of rijbewijs, en een recent adresbewijs van maximaal drie maanden oud. In specifieke gevallen kunnen wij aanvullende documenten opvragen, zoals een bewijs van de gebruikte betaalmethode of een verklaring over de herkomst van fondsen. De eerste opname duurt door deze controle 24 tot 72 uur, en bij vervolgopnames verloopt het proces binnen 0 tot 24 uur.

Monitoring van transacties

Wij monitoren alle transacties op ons platform met geautomatiseerde systemen die ongebruikelijke patronen herkennen. Voorbeelden van signalen die nadere controle activeren zijn snelle opeenvolgende stortingen vanaf meerdere betaalmethoden, opnames zonder voorafgaande inzet en sterk afwijkende inzetpatronen ten opzichte van het gebruikelijke profiel van een speler. Deze monitoring werkt 24/7 op de achtergrond, zonder dat het jouw spelervaring verstoort. Wanneer een transactie nader onderzocht moet worden, kan onze compliance-afdeling tijdelijk een uitbetaling vertragen en aanvullende informatie opvragen voordat het verzoek wordt afgerond.

Herkomst van fondsen

Bij verhoogde transactievolumes of bij toegang tot ons VIP-programma kunnen wij je verzoeken om aanvullende informatie over de herkomst van jouw fondsen aan te leveren. Acceptabele documenten zijn onder andere salarisstroken, een werkgeversverklaring, recente bankafschriften, belastingaangiften of bewijs van inkomsten uit ondernemingen of investeringen. Deze stap is geen blijk van wantrouwen richting jou als individu, maar een standaardonderdeel van internationaal erkende AML-procedures die op elke gereguleerde markt wereldwijd gelden. Wij behandelen deze documenten strikt vertrouwelijk en gebruiken ze uitsluitend voor compliance-doeleinden.

Restricties en preventie van misbruik

Om misbruik van ons platform structureel tegen te gaan hanteren wij meerdere vaste regels. Stortingen moeten minimaal eenmaal worden ingezet voordat een opname mogelijk is, accounts mogen niet worden gedeeld tussen meerdere personen en het is niet toegestaan om saldo over te dragen tussen accounts onderling. Wij accepteren uitsluitend betaalmethoden die op naam staan van de geregistreerde accounthouder, en wij weigeren betalingen vanuit jurisdicties die op internationale sanctielijsten staan. Bij vermoeden van fraude, identiteitsmisbruik of pogingen tot witwassen behouden wij ons het recht voor om accounts te bevriezen en de verantwoordelijke autoriteiten te informeren.

Training, bewaartermijnen en contact

Onze medewerkers volgen periodiek training over actuele witwassignalen, sanctiewetgeving en de juiste manier om verdachte transacties te escaleren naar onze compliance-afdeling. Wij bewaren alle KYC-documenten en transactiegegevens gedurende minimaal vijf jaar na het beëindigen van een spelersrelatie, conform internationale standaarden. Wanneer je vragen hebt over dit AML-beleid, over een specifieke verificatieaanvraag of over de status van een opname die langer duurt dan verwacht, kun je 24/7 contact opnemen met onze klantenservice via de live chat op het platform of per e-mail via [email protected].